Что такое OFAC?
Office of Foreign Assets Control (OFAC) — подразделение Министерства финансов США, которое администрирует и обеспечивает исполнение американских экономических и торговых санкций. Оно публикует список Specially Designated Nationals (SDN), и операции с включёнными в него лицами запрещены для тех, кто подпадает под юрисдикцию США.
Кратко
Для чего используется
Санкционный скрининг по спискам OFAC — стандартный шаг перед принятием контрагента, открытием платёжного инструмента или фрахтованием судна. Банки проверяют каждую операцию, поэтому совпадение останавливает сделку независимо от её коммерческой привлекательности.
Ключевые моменты
- Список SDN включает физических лиц, компании и суда; имущество включённых лиц под юрисдикцией США блокируется.
- По правилу 50% организация, на 50% и более принадлежащая одному или нескольким блокированным лицам, сама считается блокированной, даже если не поименована.
- Расчёты в долларах США подводят многие операции под юрисдикцию США даже между неамериканскими сторонами.
- OFAC не единственный режим: проверять нужно также списки ЕС, британского OFSI и ООН, которые между собой не совпадают.
На что обратить внимание
- Проверки только названия компании недостаточно: проверяйте владельцев, директоров, банки, суда и порты.
- Секторальные санкции могут ограничивать отдельные виды деятельности, например финансирование или конкретные товары, без полного запрета.
- Списки постоянно меняются. Проверяйте при приёме на обслуживание и повторно перед каждой отгрузкой и платежом.
Частые вопросы
Применяется ли OFAC к неамериканским компаниям?
Может применяться. Платежи в долларах, товары американского происхождения, американские лица в цепочке или системы, размещённые в США, способны подвести операцию под её действие.
Что такое правило 50% OFAC?
Организация, принадлежащая на 50% и более, прямо или косвенно, блокированным лицам, считается блокированной, даже если сама не значится в списке SDN.
Как проверить контрагента по OFAC?
Ищите по официальным спискам SDN и консолидированному списку, проверяйте владельцев и директоров наряду с самой организацией и повторяйте проверку перед каждой операцией, поскольку обозначения меняются.
Связанные термины
Lodfy проверяет каждую компанию на платформе — регистрацию, структуру собственности и санкционные списки — до начала торговли.