贸易词汇
什么是KYB（了解你的企业客户）？
了解你的企业客户（KYB）是核实即将合作的公司真实存在、依法注册且由可识别自然人控制的流程。它是核实自然人的KYC在企业层面的对应机制。
要点速览
用途
KYB既是金融机构的监管要求，也是交易者基本的商业自我保护。在放货、汇款或披露供应链之前，你需要确认交易对手确实存在，以及谁在其背后。
要点
- 从官方商业登记核实法定名称、注册号、注册地址与当前状态。
- 识别董事与最终受益所有人，并核验其身份证件。
- 将公司及其所有人、董事与制裁名单和监控名单进行筛查。
- 核实签署人是否有权约束该公司。
注意事项
- 注册证书只能证明公司曾经设立，不能证明其正在经营或具备偿付能力——应核查当前状态，而不只是是否存在。
- 股权可能被刻意跨法域层层设置。应沿链条追溯至自然人，而不要止步于控股公司。
- 核实只是某一时点的快照。股权、制裁状态与经营状况都会变化，长期合作应定期复核。
常见问题
KYC与KYB有何区别？
KYC核实自然人；KYB核实法人实体——其注册信息、股权结构以及最终控制它的人。
KYB需要哪些文件？
通常包括公司注册证书、登记摘录、股权或持股结构、董事身份证明、地址证明以及签署权限证明。
KYB需要多长时间？
在登记信息数字化且公开的地方只需几分钟；若股权横跨多个法域或文件需要公证，则可能需要数周。
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与经过验证的交易对手合作
Lodfy 在企业开始交易前核验其注册信息、股权结构并进行制裁筛查。