贸易词汇
什么是OFAC？
外国资产控制办公室（OFAC）是美国财政部负责管理与执行美国经济与贸易制裁的部门。它发布特别指定国民（SDN）名单，受美国管辖者与名单所列各方进行交易属于违法。
要点速览
用途
在接纳交易对手、开立付款工具或租船之前，对照OFAC名单进行制裁筛查是标准步骤。银行会筛查每一笔交易，因此一旦命中，无论商业上多有吸引力，交易都会被叫停。
要点
- SDN名单涵盖个人、公司与船舶；被列名者受美国管辖的财产将被冻结。
- 根据50%规则，由一名或多名被冻结主体持股50%及以上的实体，即便未被具名列入，也视同被冻结。
- 美元清算会使许多交易——即便发生在非美国主体之间——纳入美国管辖范围。
- OFAC并非唯一制裁体系：欧盟、英国OFSI与联合国名单同样须筛查，且彼此并不一致。
注意事项
- 仅筛查公司名称并不足够——还须筛查所有人、董事、银行、船舶与相关港口。
- 行业性制裁可能在不全面禁止的情况下，限制融资或特定商品等具体活动。
- 名单持续更新。应在接纳客户时筛查，并在每次装运与付款前再次筛查。
常见问题
OFAC制裁适用于非美国公司吗？
可能适用。美元付款、美国原产货物、链条中涉及美国主体，或使用位于美国的系统，都可能使交易落入其管辖范围。
什么是OFAC的50%规则？
由被冻结主体直接或间接持股50%及以上的实体，即使本身未列入SDN名单，也按被冻结主体对待。
如何对照OFAC筛查交易对手？
检索官方SDN名单与综合名单，除实体本身外还须筛查所有人与董事，并在每次交易前重新筛查，因为指定情况会变化。
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