¿Qué es el KYB (conoce a tu empresa)?
Know Your Business (KYB) es el proceso de verificar que la empresa con la que va a tratar es real, está legalmente registrada y la controlan personas identificables. Es la contraparte societaria del KYC, que verifica a personas físicas.
Resumen
Para qué se utiliza
El KYB es a la vez una exigencia regulatoria para las entidades financieras y pura autodefensa comercial para los operadores. Antes de liberar carga, enviar fondos o compartir una cadena de suministro, necesita saber que la contraparte existe y quién está detrás.
Puntos clave
- Confirma denominación legal, número de registro, domicilio social y situación vigente en el registro mercantil oficial.
- Identifica administradores y titulares reales, y verifica sus documentos de identidad.
- Somete a la empresa, sus titulares y administradores a cribado de sanciones y listas de vigilancia.
- Comprueba que quien firma tiene poder para obligar a la sociedad.
Qué vigilar
- Un certificado de constitución prueba que la sociedad se creó, no que opere o sea solvente: compruebe la situación actual, no solo la existencia.
- La propiedad puede estratificarse deliberadamente entre jurisdicciones. Siga la cadena hasta personas físicas en lugar de detenerse en una holding.
- La verificación es una foto fija. Propiedad, sanciones y situación cambian, así que revise periódicamente las relaciones duraderas.
Preguntas frecuentes
¿Qué diferencia hay entre KYC y KYB?
El KYC verifica a una persona física. El KYB verifica a una persona jurídica: su registro, su estructura de propiedad y quienes la controlan en última instancia.
¿Qué documentos hacen falta para el KYB?
Habitualmente escritura o certificado de constitución, extracto registral, estructura de participaciones, identificación de administradores, prueba de domicilio y acreditación del poder de firma.
¿Cuánto tarda el KYB?
De minutos cuando los registros son digitales y abiertos, a semanas cuando la propiedad atraviesa varias jurisdicciones o hay que legalizar documentos.
Términos relacionados
Lodfy verifica cada empresa de la plataforma —registro, propiedad y listas de sanciones— antes de que pueda operar.