ما هو KYB (اعرف عميلك المؤسسي)؟
Know Your Business (KYB) هو عملية التحقق من أن الشركة التي ستتعامل معها حقيقية ومسجَّلة قانوناً ويسيطر عليها أشخاص يمكن تحديدهم. وهو النظير المؤسسي لـ KYC الذي يتحقق من الأفراد.
لمحة سريعة
فيم يُستخدم
KYB متطلب تنظيمي للمؤسسات المالية ودفاع تجاري بديهي للتجار في آن. فقبل الإفراج عن شحنة أو إرسال أموال أو مشاركة سلسلة توريد، تحتاج أن تعرف أن الطرف المقابل موجود ومن يقف خلفه.
النقاط الأساسية
- يؤكد الاسم القانوني ورقم السجل والعنوان المسجل والوضع الحالي من السجل التجاري الرسمي.
- يحدد المديرين والملّاك المنتفعين النهائيين ويتحقق من وثائق هوياتهم.
- يفحص الشركة وملّاكها ومديريها مقابل قوائم العقوبات والمراقبة.
- يتحقق من أن الموقّع مخوّل بإلزام الشركة.
ما ينبغي الانتباه له
- شهادة التأسيس تثبت أن الشركة أُنشئت لا أنها تعمل أو مليئة — افحص الوضع الحالي لا مجرد الوجود.
- قد تُبنى الملكية طبقات عمداً عبر ولايات مختلفة. تتبّع السلسلة حتى أشخاص طبيعيين ولا تتوقف عند شركة قابضة.
- التحقق لقطة زمنية. فالملكية ووضع العقوبات والحالة تتغير، لذا أعد الفحص في العلاقات الممتدة.
الأسئلة الشائعة
ما الفرق بين KYC و KYB؟
KYC يتحقق من فرد. أما KYB فيتحقق من كيان اعتباري: تسجيله وهيكل ملكيته والأشخاص الذين يسيطرون عليه في النهاية.
ما الوثائق اللازمة لـ KYB؟
عادةً شهادة التأسيس ومستخرج السجل وهيكل الملكية أو المساهمة وهوية المديرين وإثبات العنوان ودليل صلاحية التوقيع.
كم يستغرق KYB؟
من دقائق حيث تكون السجلات رقمية ومفتوحة، إلى أسابيع حيث تمتد الملكية عبر ولايات عدة أو تحتاج الوثائق إلى تصديق.
مصطلحات ذات صلة
تتحقق Lodfy من كل شركة على المنصة — السجل التجاري وهيكل الملكية وقوائم العقوبات — قبل السماح لها بالتداول.