ما هو OFAC؟
مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) جهاز تابع لوزارة الخزانة الأمريكية يدير العقوبات الاقتصادية والتجارية الأمريكية وينفّذها. وينشر قائمة الرعايا المصنَّفين خصيصاً (SDN)، والتعامل مع الأطراف المدرجة محظور على الخاضعين للولاية القضائية الأمريكية.
لمحة سريعة
فيم يُستخدم
فحص العقوبات مقابل قوائم OFAC خطوة معيارية قبل قبول طرف مقابل أو فتح أداة دفع أو استئجار سفينة. وتفحص البنوك كل عملية، فيوقف التطابق الصفقة بصرف النظر عن جدواها التجارية.
النقاط الأساسية
- تشمل قائمة SDN أفراداً وشركات وسفناً؛ وتُجمَّد ممتلكات المدرجين الخاضعة للولاية الأمريكية.
- بموجب قاعدة 50%، يُعد الكيان المملوك بنسبة 50% أو أكثر لأشخاص محظورين محظوراً هو نفسه حتى لو لم يُدرَج بالاسم.
- تُخضع المقاصة بالدولار الأمريكي عمليات كثيرة للولاية الأمريكية حتى بين أطراف غير أمريكية.
- OFAC ليس النظام الوحيد: يجب فحص قوائم الاتحاد الأوروبي وOFSI البريطاني والأمم المتحدة أيضاً، وهي غير متطابقة.
ما ينبغي الانتباه له
- فحص اسم الشركة وحده لا يكفي — افحص الملّاك والمديرين والبنوك والسفن والموانئ المعنية.
- قد تقيّد العقوبات القطاعية أنشطة بعينها كالتمويل أو سلعاً محددة دون حظر كامل.
- تتغير القوائم باستمرار. افحص عند القبول ثم قبل كل شحنة وكل دفعة.
الأسئلة الشائعة
هل تنطبق عقوبات OFAC على الشركات غير الأمريكية؟
قد تنطبق. فالمدفوعات بالدولار أو البضائع أمريكية المنشأ أو وجود أشخاص أمريكيين في السلسلة أو أنظمة مقرها الولايات المتحدة قد تُدخل العملية في النطاق.
ما هي قاعدة 50% لدى OFAC؟
الكيان المملوك بنسبة 50% أو أكثر، بشكل مباشر أو غير مباشر، لأشخاص محظورين يُعامل كمحظور حتى لو لم يرد في قائمة SDN نفسها.
كيف أفحص طرفاً مقابلاً لدى OFAC؟
ابحث في قوائم SDN والقائمة الموحدة الرسمية، وافحص الملّاك والمديرين إلى جانب الكيان، وأعد الفحص قبل كل عملية لأن التصنيفات تتغير.
مصطلحات ذات صلة
تتحقق Lodfy من كل شركة على المنصة — السجل التجاري وهيكل الملكية وقوائم العقوبات — قبل السماح لها بالتداول.